Армавирский городской суд отказал местному жителю в иске к ПАО «Мегафон» о возврате более 1,1 млн рублей.
Эти средства оператор связи заблокировал, заподозрив мужчину в отмывании преступных доходов. Суд признал действия компании правомерными. Истец не смог объяснить происхождение крупной суммы, внесенной на мобильный счет.
Суть дела
Истец требовал взыскать с оператора 1 млн рублей (основная сумма возврата). Еще он просил 500 тысяч рублей в качестве штрафа по закону «О защите прав потребителей». Мужчина указал, что после расторжения договора на услуги связи «Мегафон» отказался вернуть остаток средств с его лицевого счета, который составлял 1 166 765 рублей.
Спорная сумма была внесена на счет истца множественными платежами (в основном по 4900 и 4000 рублей) через терминалы оплаты. Представитель «Мегафона» в суде пояснил, что наличие столь значительной и экономически нецелесообразной суммы на счете абонента вызвало подозрения.
Компания, руководствуясь законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», запросила у мужчины документы. Они должны были подтвердить источник происхождения денег. Но клиент не предоставил запрашиваемые сведения. Поэтому оператор отказал в возврате средств и сообщил о подозрительной операции в Росфинмониторинг.
Решение суда
Суд, проанализировав материалы дела, встал на сторону ответчика. В решении отмечается, что «Мегафон» действовал в рамках действующего законодательства добросовестно. Он исполнял обязанности по противодействию отмыванию доходов.
«Непредставление клиентом документов послужило основанием для отказа со стороны оператора. Потому что абонент не представил документы и сведения, раскрывающие источники происхождения денежных средств и законную цель совершаемых операций», – констатировал суд.
Суд также отказал во взыскании штрафа, ссылаясь на нормы закона №115-ФЗ. Они исключают гражданско-правовую ответственность организаций за отказ в проведении операций, если они связаны с подозрениями в легализации преступных доходов. Решение суда первой инстанции не вступило в законную силу. Оно может быть обжаловано в течение месяца.
